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第326章 古民的尽职调查清单[2 / 6]

重点关注:案件数量、类型(买卖合同纠纷、借款合同纠纷、民间借贷纠纷、劳动争议等)、涉诉金额、案件状态(审理中、已判决、已执行)。大量作为被告的欠款、借贷纠纷,是现金流紧张的强烈信号。

2.被执行人信息:查询企业是否被列为“失信被执行人”(老赖),以及具体的失信情形、执行标的金额。这是信用破产的直接标志。

3.行政处罚:核查是否有来自工商、税务、环保、安监等部门的处罚记录。

4.股权质押与动产抵押:查看企业股权是否被大股东质押,以及是否有生产设备、原材料、存货等动产抵押登记信息。股权质押常为融资,动产抵押是常见的企业融资(尤其是从非银机构或民间融资)手段,高频或大额抵押可能暗示资金链紧绷。

第三层:关联网络与信用透视

1.关联方排查:通过股东、高管信息,延伸查询林国富、其直系亲属(配偶、子女,特别是林薇是否担任职务或持股)名下其他关联企业。家族企业常通过多个关联公司进行资金拆借、担保、转移资产或债务,形成复杂的“系”。

2.关联风险传导:检查这些关联企业自身的法律诉讼、被执行、行政处罚状况。风险往往在关联方之间传导。

3.个人法定代表人风险:如果林国富是多家公司的法定代表人,查询其个人是否被限制高消费、是否涉及其他被执行案件。许多小微企业主会以个人身份为企业债务承担连带担保责任。

4.简易征信线索(公开部分):虽然无法获取详细征信报告,但部分公开查询平台可能会汇总企业相关的司法、税务、水电等负面信息,形成风险提示。

第四层:外围信息与交叉验证

1.舆情与口碑:在搜索引擎、本地论坛、社交媒体上搜索“富达建材”及相关人名,看是否有供应商、客户或员工发布的投诉、追债、劳资纠纷等信息。注意时间线和频率。

2.行业与区域风险:快速了解本地建材批发行业的近期状况(是否普遍存在账款回收难、利润下滑问题),这有助于判断企业困境是个体问题还是行业普遍现象。

3.物理观察与侧面了解(通过张勇):提醒张勇回忆在林家时注意到的细节,如:公司名片、宣传资

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